獨家／永誠投顧 5 名分析師「保證獲利」惹禍　金管會重罰 60 萬

金融監督管理委員會　裁處書 
受文者：如正副本
發文日期：中華民國114年12月10日
發文字號：金管證投罰字第1140364422號
受處分人：永誠國際證券投資顧問股份有限公司
營利事業統一編號：略
地址：略
代表人或管理人姓名：林○○
地址：略
主旨：處受處分人罰鍰新臺幣（以下同）60萬元及糾正。
事實：受處分人之業務人員許○○、陳○○、涂○○、藍○○及林○○從事下列業務招攬及證券投資分析活動，核有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事：
一、依中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會（下稱投信投顧公會）○○年○○月○○日○○字第○○號函所載，受處分人之業務人員許○○於114年2月11日YouTube「○○」節目中表示「今天的○○，繼上週的亮燈攻上漲停板之後，今天再創新高，…，我能夠在月線附近低接○○，…，當時的位階還在月線，還在百元附近，當然跟在○○身邊來去做第一時間上車的機會，你可以發現到，這一波的○○，你不只能夠賺到漲停板之外，還能夠創造出創新高的利潤」、「這一波的○○從月K線級別的角度，打出了漂亮的底部形態，我們特別告訴大家，我買進，我布局，…，今天的○○再度的再創新高，盤中大漲6%以上，所以我要告訴大家是，你跟在○○身邊，你就能夠掌握到○○創新高的利潤」、「那除了○○之外，特別去留意到這一波的一個○○，我們如何去創造出三成以上的利潤…所以我們一檔股票，能夠創造出三成以上的利潤，所以我要告訴大家，○○做好準備，因為蛇年你要懂得蛇來運轉拼速度，如何拼速度，挑戰週週累積10%」及「就像過年之前，當○○公佈12月份的營收，形成了月增年增連三紅的亮眼表現的同時，我就在連三紅急拉的過程當中，全數的獲利賣出，…，這一波的一個○○，我們在獲利賣出之後，創造出兩成的利潤…」等語。
二、經查受處分人之業務人員陳○○於「○○」LINE@之貼文有下列內容：
(一)114年6月25日LINE@內容：
１、我5月中的蓋牌股　還不私藏公開開牌跟你分享　…今天股價大漲　再度創近期新高。
２、圖卡：6月推薦股＆操作績效（揭示多檔個股如○○、○○、○○、○○、○○、○○、○○、○○之報酬率）。
(二)114年6月26日LINE@內容：
１、○○（○○）　見龍在田投資分享會的「百元俱樂部」蓋牌股　亮燈漲停。
２、○○（○○）　股價再度強勢上漲　已來到185元　絕情谷底布局的完美見證。
３、我的會員今天很開心來跟我分享賺錢的喜悅　下面都有圖可以驗證　你看我這個會員賺多少了？　你還在原地踏步嗎？　○○+○○　兩邊都賺　恭喜。
４、我們○○賺完後　資金轉進○○　繼續賺　今天盤中○○　股價已來到321.5元　大家都能做見證。
５、現在還有　【特斯拉Robotaxi概念股】　所有班同學已經獲利10元了　下一支噴漲停就是他。
(三)114年7月2日LINE@內容：
１、我有在直播節目中　不小心露餡空○○302的那個截圖　空單已經獲利1萬up了　昨天直播中也還有說299可以空　如果你聽進去　今天是不是又賺了一波。
２、○○　股價再度大漲　逼近歷史最高價　今日漲停　恭喜有來參加分享會的朋友們　又賺一個盆滿缽滿。
(四)114年7月3日LINE@內容：就好比○○　做了兩趟券賣放空　兩趟皆獲利。
(五)114年7月4日LINE@內容：圖卡「乾坤大挪移班近2周操作績效」（揭示多檔個股如○○、○○、○○、○○、○○之績效，及今天空4XXX＆ 2XXX）。
(六)114年7月23日LINE@內容：
１、從○○的上漲獲利　到○○的漲停接棒獲利等等　每一檔蓋牌股都用『結果』證明選股眼光。
２、○○今日大漲　我們再度成功獲利下車一趟　這趟○○　是我們7/11節目上的蓋牌股　…蓋牌時股價118　今日賣在134相對高點　一張賺1萬6　10張就賺16萬。
３、○○空了兩趟　今天空○○在相對高點47元　44.8元附近直接當沖回補　1張價差2000UP　10張就是2萬。
４、還有○○　我們也是做了第三趟空單獲利下車　三趟價差共+19元　等於你每趟跟著做1次只買1張　這樣3趟你也賺了1萬9　如果你每次都買10張　3趟就是賺19萬！。
５、圖卡「乾坤大挪移班績效」（揭示多檔個股如○○、○○、○○、○○、○○、○○…等之績效）。
(七)114年9月17日LINE@內容：
１、近期推薦股績效速報：○○485→705元，報酬率45%…　○○105→135元，報酬率28%…　○○22.5→31.2元，報酬率39%…　○○139.5→158元，報酬率13%…　○○356→475元，報酬率33%…　○○103→122元，報酬率18%…　如果你真的預算有限　每檔股票都只買1張　光以上就可以讓你獲利近42萬。
２、圖卡：近期推薦股績效速報（揭示多檔個股如○○、○○、○○、○○、○○、○○之報酬率）。
(八)114年9月22日LINE@內容：
１、近期股票報酬率不私藏全部有證有據　大家一起來共襄盛舉：○○：103→127.5　報酬率+23.8%…　○○：356→520　報酬率+46.1%…　○○：485→740　報酬率+52.6%…　○○：105→151.5　報酬率+44.3%…　○○：22.5→36.8　報酬率+63.6%…　○○：139.5→185　報酬率+32.6%…　○○：56.1→80.5　報酬率+43.6%…。
２、圖卡：近期推薦股績效速報（揭示多檔個股如○○、○○、○○、○○、○○、○○、○○之報酬率）。
三、依投信投顧公會○○年○○月○○日○○字第○○號函所載，受處分人之業務人員涂○○於114年4月28日中視「○○」節目中表示「我希望大家好好的，好好的我們來共同的努力，共同來奮鬥，這個你損失多少，我們想辦法幫你就幫多少損失賺回來…」等語，並以圖卡表示「損失XX%，挺XX%（最高50%）」。
四、依投信投顧公會○○年○○月○○日○○字第○○號函所載，受處分人之業務人員藍○○於114年5月16日中視「○○」節目中表示「我們去年賺了非常多的股票，○○，○○這些重電，現在重電在漲我就沒有在做了，這些相關的股票相信你都看到了，包括到了去年的BDU，一直到今年年初的，你看○○高峰都帶你賺過，○○帶你賺兩趟，○○也帶你賺兩趟，你來我這裡就是飆股一檔接一檔，…，那這一些的好股票，你就跟著我，一檔接著一檔過來賺，到了明年的此時此刻，你就會發覺到，○○超溫暖的，不僅是幸福，不僅是風光明媚，還充滿了富裕。」等語。
五、依投信投顧公會○○年○○月○○日○○字第○○號函所載，受處分人之業務人員林○○於114年6月10日非凡商業台「○○」節目中表示「…就光講六月份的，才一個禮拜過去啊！光○○也好，對不對，光○○也好，現買現賺，所以我說這一檔（指圖卡平易近人銅板股#4（蓋牌個股）K線走勢圖），昨天我說探頭，今天開始脫離，一點點啦！一點點地表，喔！準備噴發，最後上車機會大家都買得起，真的很便宜的股票，重點是你要賺的到，這樣的行情有沒有可能直接來戰前高，喔！這一波上去可能不是兩成、三成喔，如果按照這個幅度的話，有可能是挑戰下一個50%，所以這檔個股，喔！最後上車機會，有興趣的務必跟上○○的腳步。」等語。
理由及法令依據：
一、法令依據：
(一)按金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法（下稱金融服務業廣告活動辦法）第5條第9款規定，金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有使用之文字或訊息內容使人誤信能保證本金之安全或保證獲利情事。
(二)再按證券投資顧問事業管理規則（下稱投顧事業管理規則）第14條第1項第6款、第14款規定「證券投資顧問事業從事廣告、公開說明會及其他營業活動，不得有下列行為：…六、為保證獲利或負擔損失之表示。…十四、引用各種推薦書、感謝函、過去績效或其他易使人認為確可獲利之類似文字或表示。」、證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則（下稱投顧人員管理規則）第16條第1項第6款、第14款規定「證券投資顧問事業之負責人、部門主管、分支機構經理人、業務人員或其他受僱人，從事業務廣告及公開舉辦證券投資分析活動，不得有下列行為：…六、為保證獲利或負擔損失之表示。…十四、引用各種推薦書、感謝函、過去績效或其他易使人認為確可獲利之類似文字或表示。」。
二、受處分人之業務人員許○○、陳○○、涂○○、藍○○及林○○從事上開事實所列業務招攬及證券投資分析活動核有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事，核已違反投顧事業管理規則第14條第1項第6款、第14款、投顧人員管理規則第16條第1項第6款、第14款及金融服務業廣告活動辦法第5條第9款規定。
三、按違反投顧事業管理規則第14條第1項第6款、第14款、投顧人員管理規則第16條第1項第6款、第14款規定，依證券投資信託及顧問法第111條第7款及第8款規定，處60萬元以上300萬元以下罰鍰；次按違反金融服務業廣告活動辦法第5條第9款規定，依金融消費者保護法第30條之1第1項第1款規定，處30萬元以上1,000萬元以下罰鍰。又依行政罰法第24條第1項及第2項前段規定「一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者，依法定罰鍰額最高之規定裁處。但裁處之額度，不得低於各該規定之罰鍰最低額。」、「前項違反行政法上義務行為，除應處罰鍰外，另有沒入或其他種類行政罰之處罰者，得依該規定併為裁處。」，爰依證券投資信託及顧問法第102條規定對受處分人處以糾正，並依金融消費者保護法第30條之1第1項第1款規定，處罰鍰60萬元。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依（機關）檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：永誠國際證券投資顧問股份有限公司（代表人林○○先生）
副本：本會證券期貨局(主計室)、證券期貨局(秘書室)、證券期貨局(投信投顧組)、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會（代表人尤○○先生）