房業網
粉絲專頁
台灣詐騙集團猖獗，從假投資、假檢警一路進化，為了防堵不法金流，臺灣銀行近期加嚴內控，規定民眾臨櫃購買黃金時，必須出示國民身分證，僅持健保卡一律不受理。政策一出，過年前想買黃金的民眾怨聲載道，更被質疑「防詐無能，卻先折騰守法百姓」。
實際走訪多家臺灣銀行櫃檯，行員坦言這是「總行統一規定」，但問題在於，健保卡本就是政府核發、具照片的正式證件，在醫療、洽公、甚至部分金融業務都被接受，唯獨在「買黃金」這件事上，突然被打入冷宮，標準前後矛盾。
更諷刺的是，詐騙案件中真正的關鍵，從來不是「證件種類」，而是銀行是否落實實質關懷提問、異常交易即時通報。不少重大詐騙案早已顯示，被害人即便出示身分證、完整填寫資料，仍在行員「照流程辦理」下順利把錢交給詐團。如今把焦點放在「沒帶身分證就不能買黃金」，被外界痛批只是形式主義防詐。
國際打擊金融詐騙協會表示，「這類規定對詐騙集團幾乎零傷害，因為車手與人頭帳戶『證件一應俱全』，真正被擋在門外的，反而是長輩、外籍人士、臨時洽公的民眾。更別說許多高齡者平時只隨身攜帶健保卡，臨櫃被拒，只能白跑一趟，徒增民怨。」
防詐應該回到制度面，包含跨行通報、即時凍結可疑交易、強化行員識詐訓練，而不是把責任轉嫁給民眾「證件帶不帶齊」。否則看似嚴格，實則治標不治本，還讓臺灣銀行被貼上「官僚、防民不防詐」的負面標籤。
詐騙橫行已是全民公敵，社會期待的是金融體系真正站在第一線擋詐，而不是用一張身分證，築起一道只擋得到老百姓、擋不到詐騙集團的假防線。
